מה זה S&P500 ולמה כולם רוצים להשקיע בו?

ה-S&P 500 (קיצור של Standard & Poor's 500) הוא מדד שוק המניות שמכיל את 500 החברות הציבוריות הגדולות ביותר בארצות הברית, לפי שווי השוק שלהן. הוא כולל שמות מוכרים כמו אינבדיה, אפל, מיקרוסופט, אמזון וגוגל, לצד חברות ממגוון תעשיות – טכנולוגיה, פיננסים, בריאות, תעשייה ועוד.

המדד משקף את הביצועים של הכלכלה האמריקאית, שהיא הגדולה בעולם, ולכן הוא נחשב לאחד המדדים החשובים והנצפים ביותר. כשאומרים "השוק עלה" או "השוק ירד", לרוב מתכוונים למדדים כמו ה-S&P 500.

נקודה חשובה: ה-S&P 500 לא כולל את כל 500 החברות באופן שווה – החברות הגדולות (כמו אפל ומיקרוסופט) משפיעות על המדד יותר בגלל שווי השוק הגבוה שלהן.

ה-S&P 500 הפך לבחירה המועדפת על משקיעים מתחילים ומנוסים כאחד, ויש לכך כמה סיבות משכנעות:

בממוצע, ה-S&P 500 הניב תשואה שנתית של כ-10% לאורך עשרות שנים. זה לא אומר שאין תנודות – יש שנים של ירידות חדות – אבל לאורך זמן, המגמה היא כלפי מעלה.

למה זה משנה? כי השקעה לטווח ארוך במדד הזה הוכיחה את עצמה כדרך אמינה לבניית עושר.

כשאתה משקיע ב-S&P 500, אתה לא שם את כל הביצים בסל אחד להבדיל מקנייה של מניה בודדת. המדד מכסה מגוון רחב של תעשיות, מה שמפחית את הסיכון שתאבד הכל אם תעשייה אחת (למשל, טכנולוגיה) תיפגע.

דוגמה: אם מניות הטכנולוגיה צונחות, חברות בתחום הבריאות או הצריכה הבסיסית עשויות לאזן את ההפסדים.

אפשר להשקיע ב-S&P 500 דרך קרנות סל (ETF), שנסחרות כמו מניות רגילות. אתה לא צריך לבחור מניות ספציפיות או לנתח דוחות כספיים – פשוט קונה את המדד כולו.

יתרון נוסף: העמלות על קרנות כאלה נמוכות מאוד, לפעמים פחות מ-0.07-0.05% בשנה, מה שחוסך לך כסף בטווח הארוך.

השקעה ב-S&P 500 היא בעצם הימור על כך שהכלכלה האמריקאית תמשיך לצמוח יותר מהכלכלה העולמית לאורך זמן. עם היסטוריה של חדשנות, יזמות וצמיחה כלכלית, זה הימור שרבים מרגישים בנוח לקחת.

ראשית כל, לא. אני חושב שזו הדרך הטובה ביותר להגדיל את ההון שלכם במיוחד אם אין לכם הרבה כסף. בשביל להמחיש לכם את כוחה של הריבית דריבית ואת המשמעות של 10% תשואה שנתית צירפתי למטה את גרף הביצועים של המדד S&P 500, כפי שאתם יכולים לראות ב-28 שנים הוא עשה קרוב ל-738% (ללא דיבידנדים) בתכלס הוא עשה קצת יותר. אבל בשביל שתבינו את המשמעות של התשואה נסביר זאת באמצעות דוגמה פשוטה – אם הייתם משקיעים 100,000 ש"ח בקרן מחקה של המדד לפני 28 שנים היה לכם היום 838,000 ש"ח שזה סכום ענקי לכל הדעות.

הדרך הזולה ביותר לאזרח ישראלי היא לקנות בשקלים קרן סל שמחקה את המדד S&P 500:

ניתן לקנות ניירות ערך אלו דרך חשבון מסחר עצמאי בבית השקעות ישראלי, או דרך הבנק (לרוב יקר משמעותית). לפני פתיחת חשבון השוו עמלות קנייה ומכירה, דמי טיפול חודשיים ותנאי מינימום. בקרוב — נוסיף כאן השוואה מסודרת והטבת הצטרפות לקוראי האתר.

קרן סל (באנגלית: ETF – Exchange Traded Fund) היא אחת ההמצאות החשובות של עולם ההשקעות המודרני.

במילים פשוטות, זו קרן שמאגדת בתוכה עשרות, מאות או אפילו אלפי מניות – ונסחרת בבורסה כמו מניה רגילה. השם "סל" נבחר בדיוק בגלל זה: הקרן מחזיקה סל של ניירות ערך, ממש כאילו אספתם את כל המניות האלה בסל אחד – ואתם פשוט קונים סל מוכן במקום לארוז לבד.

למה זה חשוב? כי פיזית כמעט בלתי אפשרי לקנות בעצמכם את כל המניות שבמדד, במיוחד אם מדובר במדדים כמו S&P 500, שמכילים מאות מניות. כדי לחקות אותם לבד הייתם צריכים:

בקיצור – אלא אם כן יש לכם מיליארדים ומחלקת ניהול השקעות פרטית משלכם, הדרך היחידה הגיונית, זולה ואפקטיבית להשקיע במדדים רחבים היא באמצעות קרנות סל.

בנוסף, לקרנות סל יש עוד כמה יתרונות קריטיים:

לכן, כשאנחנו מדברים על בניית תיק פסיבי אמיתי – קרן סל היא לא רק פתרון טוב, אלא כמעט הדרך היחידה לעשות את זה נכון.

כן, כמו בכל השקעה ה-S&P 500 יכול לחוות ירידות חדות, במיוחד בתקופות של משבר כלכלי (כמו ב-2008 או 2020). אבל ההיסטוריה מראה שהמדד מתאושש לאורך זמן. אבל הירידות יכולות להיות הזדמנות טובה לקנות מניות בזול – מי לא רוצה לקנות מניות במכירת חיסול סוף עונה.

ה-S&P 500 הוא כלי השקעה פשוט, מגוון ואמין שמתאים כמעט לכל משקיע שרוצה להיחשף לשוק המניות האמריקאי. הוא לא מבטיח רווחים מיידיים, אבל עם סבלנות ואסטרטגיה נכונה, הוא יכול להיות עמוד השדרה של התיק הפיננסי שלכם. אפשר לקנות את קרן מחקה של ה-S&P 500 באמצעות בית השקעות או בנקים, אך שימו לב לעמלות ולדמי ניהול שלוקחים לכם שם, כל כסף שנלקח מכם על עמלות ודמי ניהול הוא כסף שיכול ללכת להשקעה, השקיעו חכם ובזול!!!